PayPal пришел в Россию

    Приветствую, уважаемые Хабражители.

    Я пользуюсь PayPal уже много лет, в основном для совершения покупок. Изредка — для получения небольших персональных платежей. Есть планы использовать для интернет-магазина, поэтому PayPal Account был расширен до статуса Business.

    1 августа получил официальное письмо от PayPal, в котором есть много интересной, полезной, новой и конкретной информации — вот всем этим и хочу с вами поделиться.

    Начните сбор документов о Вашей коммерческой деятельности


    Здравствуйте, @@@@@@@@@@@!

    Мы обращаемся к Вам, так как у Вас есть зарегистрированный счет PayPal категории Business в России. В соответствие с требованиями российского законодательства нам необходимо получить дополнительную информацию о Вашей коммерческой деятельности. Более подробные инструкции приведены ниже.

    Какие изменения планируются?

    В данный момент мы не производим никаких изменений, и Вы можете продолжать пользоваться Вашим счетом PayPal.

    Что необходимо сделать?

    Все, что от Вас требуется сейчас, это заранее подготовить некоторые документы о Вашей компании. К середине августа мы снова свяжемся с Вами и дадим дополнительную информацию и инструкции о порядке предоставления документов.

    Вот список документов, которые Вам необходимо подготовить:

    Личные данные:
    • Паспортные данные владельца счета PayPal.
    • Если владелец счета не является Генеральным директором, доверенность на выполнение операций по счету PayPal.
    • Если есть другие пользователи счета, которые имеют разрешение на выполнение операций, необходимо предоставить полное имя и дату рождения, а также паспортные данные и адрес прописки.


    Сведения о компании:
    • свидетельство ОГРН;
    • свидетельство ИНН;
    • лицензии (при наличии);
    • список директоров;
    • данные выписки с Вашего банковского счета в российском банке, а также ИНН, ОГРН и КПП вашего банка.


    Каковы следующие шаги?

    Подготовьте документы заранее. Мы отправим дополнительное сообщение по электронной почте в середине августа. Для того, чтобы Вы смогли и далее пользоваться своим счетом PayPal и новыми функциями в России, Вам необходимо будет предоставить документы до середины сентября.

    В случае, если Вы не сможете выполнить данное требование к середине сентября, мы будем вынуждены ограничить деятельность по Вашему счету, включая функцию вывода средств, до тех пор, пока Вы не предоставите документы и требования законодательства не будут удовлетворены. Несмотря на это юридическое обязательство, мы с нетерпением ждем нашего будущего сотрудничества и поможем Bам пройти процесс проверки документов как можно удобнее и быстрее. До этого момента Вы как и прежде сможете вывести остаток средств на счет в банке США, потратить средства на покупки в Интернете или отправить на другой счет PayPal.

    Благодарим за сотрудничество.

    С уважением,
    команда PayPal


    Какие выводы?
    • Комплект документов для Business Account PayPal в России полностью соответствует такому же для открытия счета в Российском банке
    • Полноценная работа в России у PayPal начинается в середине сентября 2013 г.
    • Очень вероятно, что для Business Accounts будет возможен вывод средств только на расчетный счет юридического лица


    P.S. Немного более расширенная статья на ROEM на ту же тему.
    Поделиться публикацией
    Реклама помогает поддерживать и развивать наши сервисы

    Подробнее
    Реклама
    Комментарии 48
    • +17
      <sarcasm>«PayPal пришел в Россию» — что, опять?</sarcasm>
      А вообще, если они все-таки запилили полноценный сервис для России, то новость отличая.
      • +1
        Я поместил сюда это письмо, поскольку видна конкретика — список документов, даты.

        Только что регистрировал ROBOXCHANGE для юр.лица — там точно такие же требования к документам. Вот требования для Яндекс.Деньги. Вот — для Qiwi. У всех примерно одно и то же. 267-ФЗ, однако.
      • +51
        Это не называется «пришел». Это называется «заполз» ;-}
        • +2
          Точнее, «враскоряку, но поместился»… Какие законы, так и работает.
          • 0
            Или «дополз».
          • +13
            Сколько он будет еще идти, вроде уже 3 раз читаю такой заголовок тут.
            • 0
              До этого раз пять было «PayPal собирается приходить в Россию»…
              • 0
                «Сохраняйте историю переписки» ©

                Это как тема сообщения. Всегда можно подобрать всю истрию по этому вопросу.
            • +20
              «Девочка-девочка, PayPal уже в твоем городе… Девочка-девочка, PayPal уже на твоей улице...»
              • +5
                По нашим дорогам, почтой России идет.
                • +1
                  Может быть кто знает, а в других странах PayPal акк категории Business так же сложно получить?
                  • +1
                    Да, примерно тоже самое, с поправкой на законы конкретной страны. В UK открывают аккаунт сразу, но через месяц лимитят его на вывод, требуют дополнительный пакет документов и детальное описание вида деятельности, смотрят от кого полученные средства и сходится ли все. Потом принимают решения как с вами дальше работать, блокировать часть средств на счету под возможные чарджбеки, понижать вам процент коммисии и т.д.
                    • 0
                      в штатах — 5 минут.
                      ну или сколько там понадобится, чтоб в инет-банке увидеть транзакцию и вбить сумму на сайт PayPal.
                      Документов не просят никаких.
                      • +1
                        Не совсем так. Начать работу можно в самом деле за 5 минут без документов. В течение полугода за твоими оборотами будут внимательно следить, и как только они станут похожими на коммерческую деятельность — потребуют перевести аккоунт в статус Бизнес и подтвердить юр.лицо. Лимит выручки для этого — порядка $2K, или единоразовые переводы свыше $500. До подтверждения аккоунт могут заблокировать.
                        • 0
                          Совсем так.

                          Смотрим внимательно на вопрос:
                          а в других странах PayPal акк категории Business так же сложно получить?

                          Я говорил об аккаунте Business изначально. Никто его никуда переводить не будет, он сразу регается на юрлицо и сразу типа Business. Никто ничего не просит. Платежи выше $500 пошли сразу же.
                          Как максимум — могли спросить EIN (аналог ОГРН), но без подтверждений.
                    • +1
                      В принципе ничего сложного и сверхъестественных документов не требуется. Стандартный набор я бы сказал.
                      • +1
                        т.е нужно регить ООО?
                        • +1
                          Можно и ИП. Или не работать по Business Account, что подразумевает легальное ведение бизнеса на данной территории. То есть соответствие 267-ФЗ.
                        • 0
                          Пришёл… Пришёл… Пришёл.
                          Что-то зачастил в последние года PayPal к нам.
                          • +1
                            Я тоже такое получил. Но меня интересует другой вопрос. Смогу ли я расчитываться в интернете с такого бизнес аккаунта? Сейчас я иногда оплачиваю кое-какие услуги с него. Если они сделают легальным вывод на счет юр.лица, то тогда по логике им нужно запрещать возможность вывода с такого счета любыми другими способами. Например, если вы продаете через Софткей, то вы не можете потратить эти деньги на покупку других программ.
                            К сожалению, никаких объяснений как будет происходить работа с юр лицами на сайте PayPal я не увидел.
                            • 0
                              Я полагаю, это будет полная имитация банковского счета для юр.лиц, но с дополнительными возможностями — работа по всему миру, конвертация валют, привязка кредитки для ввода и полноценного счета для вывода денег, авторизация кредитных карт. Последние два были недоступны для бизнес-аккоунтов в России.
                              • 0
                                А как налоги-то государство собирать будет?
                                Если это будет типа реального банковского счета, на который нужно заключать договор на открытие счета и о котором уведомлять налоговую, то тогда вопросов нет. Но я что-то сомневаюсь что PayPal дадут банковскую лицензию.
                                А так получается просто как приемщик денег по миру с выводом на рублевый расчетный счет. Это, в принципе, конечно неплохо, но эти деньги уже никуда с PayPal аккаунта не потратить, так как будет сокрытие доходов и уклонение от уплаты налогов.
                                • 0
                                  А как с ЯД и Qiwi работают? Не всем для учета налогов нужно учитывать расходы, УСН 6% можно использовать при доходах почти до 2 млн долларов. А если нужно учитывать, нужно переводить деньги на банковский счет и все расходы вести с банковского счета.
                                  • 0
                                    А так и есть. По действующему законодательству момент получения денег = момент их вывода на ваш рассчетный счет в нормальном банке. Пока деньги не пришли — нет ни налогов, ни чего такого.
                                    И это, в общем, разумно.
                                    Более интересен вопрос — что там с валютными операциями, будут ли лимиты на прием и отправку денег зарубеж.
                                    • 0
                                      Если бы всё так было просто. Во первых, налогов куча и способы определения момента возникновения налоговых обязательств у каждого свои, да ещё иногда плательщик может выбирать один из способов. И далеко не всегда этот момент является поступлением денег на счет в банк и(или) кассу. Вот:
                                      3. Для доходов от реализации, если иное не предусмотрено настоящей главой, датой получения дохода признается дата реализации товаров (работ, услуг, имущественных прав), определяемой в соответствии с пунктом 1 статьи 39 настоящего Кодекса, независимо от фактического поступления денежных средств (иного имущества (работ, услуг) и (или) имущественных прав) в их оплату.
                                    • 0
                                      Чтобы работать в России PayPal нужно по любому получать лицензию в Центрбанке со всеми вытекающими.
                                • 0
                                  Самое интересное, что я им задал вопросы и до сих пор не получил ответа.
                                  • 0
                                    Аналогичная ситуация. Черт знает теперь как изменить тип аккаунта на обычный :(
                                    Как бы не заблокировали ненароком…
                                    • 0
                                      Насколько я знаю, никак — см. последний абзац статьи.
                                      • 0
                                        Все не так страшно, как я представлял.
                                        Достаточно всего-лишь отправит ьв поддержку письмо с просьбой понизить статус аккаунта :)

                                        И вуаля:

                                        Здравствуйте, %username%!
                                        Благодарим за обращение в PayPal в отношении категории счета.
                                        По Вашей просьбе мы понизили категорию Вашего счета. При следующем входе на страницу своего счета на веб-сайте www.paypal.ru Вы сможете посмотреть текущий тип своего счета по ссылке «Обзор» на вкладке «Мой счет».
                                    • 0
                                      Вот магазины и сервисы повеселиться с платежами с ворованных аккаунтов PayPal. В Paypal почти никак не зачищены продавцы, особенно если ваш магазин продает электронные товары или услуги, которые никак не фиксируются физической пересылкой.
                                      • 0
                                        А в Штатах как с этим живут? Там ведь те же принципы.
                                      • 0
                                        Т.е. любой кто захочет принимать платежи на сайте через PayPal обязательно должны быть юр.лицами — физики такие блага не доступны?
                                        • 0
                                          Достаточно иметь обычный аккоунт, можно будет принимать персональные переводы, не связанные с коммерческой деятельностью. Также, как у ЯД и Qiwi.
                                          • 0
                                            Нет я о автоматических платежах (доступ к api), чтобы заполнил форму, клацнул по кнопочке и платеж улетел владельцу сайта. В общем как у wm: получил персональный атестат, добавил сайт в каталог и получил доступ к api.

                                            P.S. Яндекс вроде давал такую возможность для юр.лиц, изменилось что ли?
                                            • 0
                                              У Яндекса с этим проще. Насколько я сталкивался с PayPal, вожжа под хвост внутренние правила легко приведут к блокировке аккоунта. Не думаю, что они будут изобретать что-то специальное для России. Будут работать по максимально строгому варианту, единому по миру.
                                        • +2
                                          Банкиры будут оценивать сделки клиентов по 93 признакам
                                          Указание ЦБ РФ от 19.04.2013 №2996-У

                                          Когда указание вступило в силу: 16 июня 2013 года.

                                          Для кого актуально: Генеральный Директор, юристы, бухгалтерия.

                                          Изменения в законодательстве
                                          В прошлом году Центробанк утвердил 93 признака того, что компания совершила подозрительную сделку. Правда, этот перечень банкиры использовали исключительно для внутреннего контроля. Существовал еще один список подозрительных операций (из пяти пунктов): если какая-либо сделка компании имела указанные в нем признаки, банк обязан был известить Росфинмониторинг. Теперь же банкиры должны сообщать в этот орган об операциях, имеющих хотя бы один из 93 признаков. Вот, например, что может вызвать подозрение:

                                          — клиент (представитель клиента) излишне озабочен вопросами конфиденциальности в отношении осуществляемой операции или необоснованно настаивает на поспешном ее проведении;
                                          — существенно увеличилась доля наличных денежных средств, вносимых на счет клиентом – юридическим лицом.

                                          © журнал Генеральный директор, 8-2013
                                          • +1
                                            В качестве примера привели наверняка «самые страшные» признаки. Значит остальные вполне вменяемые. Антифродовые системы есть везде.
                                            PS мой браузер (mozilla) не понимает слова «антифродовый» и предлагает заменить на «антинародный»
                                            Дзен браузер однако.
                                            • +1
                                              > Значит остальные вполне вменяемые.
                                              Лучше сами почитайте: base.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc;base=LAW;n=128351;div=LAW;dst=100187.
                                              • –1
                                                Посмотрел список. Все вполне вменяемо, там описаны действительно странные схемы.
                                              • 0
                                                В качестве примера привели наверняка «самые страшные» признаки. Значит остальные вполне вменяемые. Антифродовые системы есть везде.

                                                Почитал список от RussianNeuroMancer. Вызывают подозрения пункты:

                                                1118 — Клиент, представитель клиента действуют в интересах общественных и религиозных организаций (объединений), благотворительных фондов, иностранных некоммерческих неправительственных организаций и их представительств и филиалов, осуществляющих свою деятельность на территории Российской Федерации

                                                1119 — Клиент, представитель клиента, выгодоприобретатель или участник клиента — юридического лица является руководителем или учредителем общественной или религиозной организации (объединения), благотворительного фонда, иностранной некоммерческой неправительственной организации, ее филиала или представительства, осуществляющих свою деятельность на территории Российской Федерации

                                                1120 — Деятельность, связанная с реализацией, в том числе комиссионной, предметов искусства

                                                Занимаешься благотворительностью? Подозреваемый! Продаёшь предметы искусства? Подозреваемый!

                                                Или вот:

                                                1305 — Клиент, его контрагент, представитель клиента, выгодоприобретатель или участник клиента — юридического лица зарегистрирован в государстве (на территории), относящемся международными организациями (включая международные неправительственные организации) к государствам (территориям) с повышенным уровнем коррупции и (или) другой преступной деятельности

                                                Россия считается? :D
                                              • –1
                                                И что тут такого?

                                                клиент (представитель клиента) излишне озабочен вопросами конфиденциальности в отношении осуществляемой операции или необоснованно настаивает на поспешном ее проведении

                                                Платежи обычно проводятся в течении 1 рабочего дня. В зависимости от банка можно провести платеж и по его окончании до 22 часов. Здесь ключевое слово необоснованно. По поводу конфиденциальности здесь имеется в виду скорее всего налоговая. Поскольку больше никому банки информацию о движении средств не сообщают.

                                                существенно увеличилась доля <b>наличных денежных средств</b>, вносимых на счет клиентом – юридическим лицом.
                                                А здесь вы не договариваете. В оригинале это звучит так:
                                                Существенное увеличение доли наличных денежных средств, вносимых на счет клиентом — юридическим лицом, по сравнению с обычной практикой использования им своего счета

                                                Так что опять ничего страшного. Полагаю эти признаки могут повлиять на выбор организации для плановой налоговой проверки, но такие проверки могут осуществляться раз в 3 года. Если правильно ведете бухгалтерию и все во время делаете, то ничего страшного.
                                                • 0
                                                  Ничего «такого» не просматривается. Проблема в тенденции. Раньше каждый банк сам отвечал за легальность сделок, потом появился финмониторинг, куда сообщали об особо сомнительных операциях по пяти критериям. Теперь таких критериев 93, что позволит централизованно собирать и контролировать в 20 раз больше сделок. Догоним и перегоним Европу с Америкой!

                                                  Я привёл эту цитату, чтобы уточнить, в каких условиях будет работать PayPal в России, и почему он так медленно сюда входит.
                                                  • 0
                                                    что позволит централизованно собирать и контролировать в 20 раз больше сделок

                                                    Весьма сомнительное утверждение.
                                                    • 0
                                                      Я больше акцентировал на слове «централизованно», что позволяет связать внешне корректные сделки с попадающими под расширенные критерии.
                                              • 0
                                                А кто знает, PayPal Adaptive работает с Россией? И нужен ли для этого будет бизнес-эккаунт?
                                                • 0
                                                  good news
                                                  • 0
                                                    А что с paypal premier (это такой тип аккаунтов)? Такой акк могут залочить за коммерческую деятельность?

                                                    Только полноправные пользователи могут оставлять комментарии. Войдите, пожалуйста.