PayPal пришел в Россию

    Приветствую, уважаемые Хабражители.

    Я пользуюсь PayPal уже много лет, в основном для совершения покупок. Изредка — для получения небольших персональных платежей. Есть планы использовать для интернет-магазина, поэтому PayPal Account был расширен до статуса Business.

    1 августа получил официальное письмо от PayPal, в котором есть много интересной, полезной, новой и конкретной информации — вот всем этим и хочу с вами поделиться.

    Начните сбор документов о Вашей коммерческой деятельности


    Здравствуйте, @@@@@@@@@@@!

    Мы обращаемся к Вам, так как у Вас есть зарегистрированный счет PayPal категории Business в России. В соответствие с требованиями российского законодательства нам необходимо получить дополнительную информацию о Вашей коммерческой деятельности. Более подробные инструкции приведены ниже.

    Какие изменения планируются?

    В данный момент мы не производим никаких изменений, и Вы можете продолжать пользоваться Вашим счетом PayPal.

    Что необходимо сделать?

    Все, что от Вас требуется сейчас, это заранее подготовить некоторые документы о Вашей компании. К середине августа мы снова свяжемся с Вами и дадим дополнительную информацию и инструкции о порядке предоставления документов.

    Вот список документов, которые Вам необходимо подготовить:

    Личные данные:
    • Паспортные данные владельца счета PayPal.
    • Если владелец счета не является Генеральным директором, доверенность на выполнение операций по счету PayPal.
    • Если есть другие пользователи счета, которые имеют разрешение на выполнение операций, необходимо предоставить полное имя и дату рождения, а также паспортные данные и адрес прописки.


    Сведения о компании:
    • свидетельство ОГРН;
    • свидетельство ИНН;
    • лицензии (при наличии);
    • список директоров;
    • данные выписки с Вашего банковского счета в российском банке, а также ИНН, ОГРН и КПП вашего банка.


    Каковы следующие шаги?

    Подготовьте документы заранее. Мы отправим дополнительное сообщение по электронной почте в середине августа. Для того, чтобы Вы смогли и далее пользоваться своим счетом PayPal и новыми функциями в России, Вам необходимо будет предоставить документы до середины сентября.

    В случае, если Вы не сможете выполнить данное требование к середине сентября, мы будем вынуждены ограничить деятельность по Вашему счету, включая функцию вывода средств, до тех пор, пока Вы не предоставите документы и требования законодательства не будут удовлетворены. Несмотря на это юридическое обязательство, мы с нетерпением ждем нашего будущего сотрудничества и поможем Bам пройти процесс проверки документов как можно удобнее и быстрее. До этого момента Вы как и прежде сможете вывести остаток средств на счет в банке США, потратить средства на покупки в Интернете или отправить на другой счет PayPal.

    Благодарим за сотрудничество.

    С уважением,
    команда PayPal


    Какие выводы?
    • Комплект документов для Business Account PayPal в России полностью соответствует такому же для открытия счета в Российском банке
    • Полноценная работа в России у PayPal начинается в середине сентября 2013 г.
    • Очень вероятно, что для Business Accounts будет возможен вывод средств только на расчетный счет юридического лица


    P.S. Немного более расширенная статья на ROEM на ту же тему.
    Метки:
    Поделиться публикацией
    Комментарии 48
    • +17
      <sarcasm>«PayPal пришел в Россию» — что, опять?</sarcasm>
      А вообще, если они все-таки запилили полноценный сервис для России, то новость отличая.
      • +1
        Я поместил сюда это письмо, поскольку видна конкретика — список документов, даты.

        Только что регистрировал ROBOXCHANGE для юр.лица — там точно такие же требования к документам. Вот требования для Яндекс.Деньги. Вот — для Qiwi. У всех примерно одно и то же. 267-ФЗ, однако.
      • +51
        Это не называется «пришел». Это называется «заполз» ;-}
        • +2
          Точнее, «враскоряку, но поместился»… Какие законы, так и работает.
          • 0
            Или «дополз».
          • +13
            Сколько он будет еще идти, вроде уже 3 раз читаю такой заголовок тут.
            • 0
              До этого раз пять было «PayPal собирается приходить в Россию»…
              • 0
                «Сохраняйте историю переписки» ©

                Это как тема сообщения. Всегда можно подобрать всю истрию по этому вопросу.
            • +20
              «Девочка-девочка, PayPal уже в твоем городе… Девочка-девочка, PayPal уже на твоей улице...»
              • +5
                По нашим дорогам, почтой России идет.
                • +1
                  Может быть кто знает, а в других странах PayPal акк категории Business так же сложно получить?
                  • +1
                    Да, примерно тоже самое, с поправкой на законы конкретной страны. В UK открывают аккаунт сразу, но через месяц лимитят его на вывод, требуют дополнительный пакет документов и детальное описание вида деятельности, смотрят от кого полученные средства и сходится ли все. Потом принимают решения как с вами дальше работать, блокировать часть средств на счету под возможные чарджбеки, понижать вам процент коммисии и т.д.
                    • 0
                      в штатах — 5 минут.
                      ну или сколько там понадобится, чтоб в инет-банке увидеть транзакцию и вбить сумму на сайт PayPal.
                      Документов не просят никаких.
                      • +1
                        Не совсем так. Начать работу можно в самом деле за 5 минут без документов. В течение полугода за твоими оборотами будут внимательно следить, и как только они станут похожими на коммерческую деятельность — потребуют перевести аккоунт в статус Бизнес и подтвердить юр.лицо. Лимит выручки для этого — порядка $2K, или единоразовые переводы свыше $500. До подтверждения аккоунт могут заблокировать.
                        • 0
                          Совсем так.

                          Смотрим внимательно на вопрос:
                          а в других странах PayPal акк категории Business так же сложно получить?

                          Я говорил об аккаунте Business изначально. Никто его никуда переводить не будет, он сразу регается на юрлицо и сразу типа Business. Никто ничего не просит. Платежи выше $500 пошли сразу же.
                          Как максимум — могли спросить EIN (аналог ОГРН), но без подтверждений.
                    • +1
                      В принципе ничего сложного и сверхъестественных документов не требуется. Стандартный набор я бы сказал.
                      • +1
                        т.е нужно регить ООО?
                        • +1
                          Можно и ИП. Или не работать по Business Account, что подразумевает легальное ведение бизнеса на данной территории. То есть соответствие 267-ФЗ.
                        • 0
                          Пришёл… Пришёл… Пришёл.
                          Что-то зачастил в последние года PayPal к нам.
                          • +1
                            Я тоже такое получил. Но меня интересует другой вопрос. Смогу ли я расчитываться в интернете с такого бизнес аккаунта? Сейчас я иногда оплачиваю кое-какие услуги с него. Если они сделают легальным вывод на счет юр.лица, то тогда по логике им нужно запрещать возможность вывода с такого счета любыми другими способами. Например, если вы продаете через Софткей, то вы не можете потратить эти деньги на покупку других программ.
                            К сожалению, никаких объяснений как будет происходить работа с юр лицами на сайте PayPal я не увидел.
                            • 0
                              Я полагаю, это будет полная имитация банковского счета для юр.лиц, но с дополнительными возможностями — работа по всему миру, конвертация валют, привязка кредитки для ввода и полноценного счета для вывода денег, авторизация кредитных карт. Последние два были недоступны для бизнес-аккоунтов в России.
                              • 0
                                А как налоги-то государство собирать будет?
                                Если это будет типа реального банковского счета, на который нужно заключать договор на открытие счета и о котором уведомлять налоговую, то тогда вопросов нет. Но я что-то сомневаюсь что PayPal дадут банковскую лицензию.
                                А так получается просто как приемщик денег по миру с выводом на рублевый расчетный счет. Это, в принципе, конечно неплохо, но эти деньги уже никуда с PayPal аккаунта не потратить, так как будет сокрытие доходов и уклонение от уплаты налогов.
                                • 0
                                  А как с ЯД и Qiwi работают? Не всем для учета налогов нужно учитывать расходы, УСН 6% можно использовать при доходах почти до 2 млн долларов. А если нужно учитывать, нужно переводить деньги на банковский счет и все расходы вести с банковского счета.
                                  • 0
                                    А так и есть. По действующему законодательству момент получения денег = момент их вывода на ваш рассчетный счет в нормальном банке. Пока деньги не пришли — нет ни налогов, ни чего такого.
                                    И это, в общем, разумно.
                                    Более интересен вопрос — что там с валютными операциями, будут ли лимиты на прием и отправку денег зарубеж.
                                    • 0
                                      Если бы всё так было просто. Во первых, налогов куча и способы определения момента возникновения налоговых обязательств у каждого свои, да ещё иногда плательщик может выбирать один из способов. И далеко не всегда этот момент является поступлением денег на счет в банк и(или) кассу. Вот:
                                      3. Для доходов от реализации, если иное не предусмотрено настоящей главой, датой получения дохода признается дата реализации товаров (работ, услуг, имущественных прав), определяемой в соответствии с пунктом 1 статьи 39 настоящего Кодекса, независимо от фактического поступления денежных средств (иного имущества (работ, услуг) и (или) имущественных прав) в их оплату.
                                    • 0
                                      Чтобы работать в России PayPal нужно по любому получать лицензию в Центрбанке со всеми вытекающими.
                                • 0
                                  Самое интересное, что я им задал вопросы и до сих пор не получил ответа.
                                  • 0
                                    Аналогичная ситуация. Черт знает теперь как изменить тип аккаунта на обычный :(
                                    Как бы не заблокировали ненароком…
                                    • 0
                                      Насколько я знаю, никак — см. последний абзац статьи.
                                      • 0
                                        Все не так страшно, как я представлял.
                                        Достаточно всего-лишь отправит ьв поддержку письмо с просьбой понизить статус аккаунта :)

                                        И вуаля:

                                        Здравствуйте, %username%!
                                        Благодарим за обращение в PayPal в отношении категории счета.
                                        По Вашей просьбе мы понизили категорию Вашего счета. При следующем входе на страницу своего счета на веб-сайте www.paypal.ru Вы сможете посмотреть текущий тип своего счета по ссылке «Обзор» на вкладке «Мой счет».
                                    • 0
                                      Вот магазины и сервисы повеселиться с платежами с ворованных аккаунтов PayPal. В Paypal почти никак не зачищены продавцы, особенно если ваш магазин продает электронные товары или услуги, которые никак не фиксируются физической пересылкой.
                                      • 0
                                        А в Штатах как с этим живут? Там ведь те же принципы.
                                      • 0
                                        Т.е. любой кто захочет принимать платежи на сайте через PayPal обязательно должны быть юр.лицами — физики такие блага не доступны?
                                        • 0
                                          Достаточно иметь обычный аккоунт, можно будет принимать персональные переводы, не связанные с коммерческой деятельностью. Также, как у ЯД и Qiwi.
                                          • 0
                                            Нет я о автоматических платежах (доступ к api), чтобы заполнил форму, клацнул по кнопочке и платеж улетел владельцу сайта. В общем как у wm: получил персональный атестат, добавил сайт в каталог и получил доступ к api.

                                            P.S. Яндекс вроде давал такую возможность для юр.лиц, изменилось что ли?
                                            • 0
                                              У Яндекса с этим проще. Насколько я сталкивался с PayPal, вожжа под хвост внутренние правила легко приведут к блокировке аккоунта. Не думаю, что они будут изобретать что-то специальное для России. Будут работать по максимально строгому варианту, единому по миру.
                                        • +2
                                          Банкиры будут оценивать сделки клиентов по 93 признакам
                                          Указание ЦБ РФ от 19.04.2013 №2996-У

                                          Когда указание вступило в силу: 16 июня 2013 года.

                                          Для кого актуально: Генеральный Директор, юристы, бухгалтерия.

                                          Изменения в законодательстве
                                          В прошлом году Центробанк утвердил 93 признака того, что компания совершила подозрительную сделку. Правда, этот перечень банкиры использовали исключительно для внутреннего контроля. Существовал еще один список подозрительных операций (из пяти пунктов): если какая-либо сделка компании имела указанные в нем признаки, банк обязан был известить Росфинмониторинг. Теперь же банкиры должны сообщать в этот орган об операциях, имеющих хотя бы один из 93 признаков. Вот, например, что может вызвать подозрение:

                                          — клиент (представитель клиента) излишне озабочен вопросами конфиденциальности в отношении осуществляемой операции или необоснованно настаивает на поспешном ее проведении;
                                          — существенно увеличилась доля наличных денежных средств, вносимых на счет клиентом – юридическим лицом.

                                          © журнал Генеральный директор, 8-2013
                                          • +1
                                            В качестве примера привели наверняка «самые страшные» признаки. Значит остальные вполне вменяемые. Антифродовые системы есть везде.
                                            PS мой браузер (mozilla) не понимает слова «антифродовый» и предлагает заменить на «антинародный»
                                            Дзен браузер однако.
                                            • +1
                                              > Значит остальные вполне вменяемые.
                                              Лучше сами почитайте: base.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc;base=LAW;n=128351;div=LAW;dst=100187.
                                              • –1
                                                Посмотрел список. Все вполне вменяемо, там описаны действительно странные схемы.
                                              • 0
                                                В качестве примера привели наверняка «самые страшные» признаки. Значит остальные вполне вменяемые. Антифродовые системы есть везде.

                                                Почитал список от RussianNeuroMancer. Вызывают подозрения пункты:

                                                1118 — Клиент, представитель клиента действуют в интересах общественных и религиозных организаций (объединений), благотворительных фондов, иностранных некоммерческих неправительственных организаций и их представительств и филиалов, осуществляющих свою деятельность на территории Российской Федерации

                                                1119 — Клиент, представитель клиента, выгодоприобретатель или участник клиента — юридического лица является руководителем или учредителем общественной или религиозной организации (объединения), благотворительного фонда, иностранной некоммерческой неправительственной организации, ее филиала или представительства, осуществляющих свою деятельность на территории Российской Федерации

                                                1120 — Деятельность, связанная с реализацией, в том числе комиссионной, предметов искусства

                                                Занимаешься благотворительностью? Подозреваемый! Продаёшь предметы искусства? Подозреваемый!

                                                Или вот:

                                                1305 — Клиент, его контрагент, представитель клиента, выгодоприобретатель или участник клиента — юридического лица зарегистрирован в государстве (на территории), относящемся международными организациями (включая международные неправительственные организации) к государствам (территориям) с повышенным уровнем коррупции и (или) другой преступной деятельности

                                                Россия считается? :D
                                              • –1
                                                И что тут такого?

                                                клиент (представитель клиента) излишне озабочен вопросами конфиденциальности в отношении осуществляемой операции или необоснованно настаивает на поспешном ее проведении

                                                Платежи обычно проводятся в течении 1 рабочего дня. В зависимости от банка можно провести платеж и по его окончании до 22 часов. Здесь ключевое слово необоснованно. По поводу конфиденциальности здесь имеется в виду скорее всего налоговая. Поскольку больше никому банки информацию о движении средств не сообщают.

                                                существенно увеличилась доля <b>наличных денежных средств</b>, вносимых на счет клиентом – юридическим лицом.
                                                А здесь вы не договариваете. В оригинале это звучит так:
                                                Существенное увеличение доли наличных денежных средств, вносимых на счет клиентом — юридическим лицом, по сравнению с обычной практикой использования им своего счета

                                                Так что опять ничего страшного. Полагаю эти признаки могут повлиять на выбор организации для плановой налоговой проверки, но такие проверки могут осуществляться раз в 3 года. Если правильно ведете бухгалтерию и все во время делаете, то ничего страшного.
                                                • 0
                                                  Ничего «такого» не просматривается. Проблема в тенденции. Раньше каждый банк сам отвечал за легальность сделок, потом появился финмониторинг, куда сообщали об особо сомнительных операциях по пяти критериям. Теперь таких критериев 93, что позволит централизованно собирать и контролировать в 20 раз больше сделок. Догоним и перегоним Европу с Америкой!

                                                  Я привёл эту цитату, чтобы уточнить, в каких условиях будет работать PayPal в России, и почему он так медленно сюда входит.
                                                  • 0
                                                    что позволит централизованно собирать и контролировать в 20 раз больше сделок

                                                    Весьма сомнительное утверждение.
                                                    • 0
                                                      Я больше акцентировал на слове «централизованно», что позволяет связать внешне корректные сделки с попадающими под расширенные критерии.
                                              • 0
                                                А кто знает, PayPal Adaptive работает с Россией? И нужен ли для этого будет бизнес-эккаунт?
                                                • 0
                                                  good news
                                                  • 0
                                                    А что с paypal premier (это такой тип аккаунтов)? Такой акк могут залочить за коммерческую деятельность?

                                                    Только полноправные пользователи могут оставлять комментарии. Войдите, пожалуйста.